Kenmerken
Type fonds:
Open end
Juridische vorm:
NV
Categorie:
Combinatie
Regio:
Duitsland
Verwacht rendement:
7% voorschotdividend op jaarbasis% * voorschotdividend, * Het afgeronde nominale voorschotdividend rendement op jaarbasis op basis van de huidige koers.
Vergunning AFM:
Ja, de beheerder beschikt over een AFM-vergunning
Doelstelling
Het SynVest German RealEstate Fund heeft als doelstelling om beleggers de mogelijkheid te bieden met lage kosten in een gespreide vastgoedportefeuille in Duitsland te investeren, waarbij het behaalde exploitatierendement (huurinkomsten minus de kosten) volledig ten gunste komt van de participant.
SynVest volgt de Duitse vastgoedmarkt actief en maakt gebruik van de juiste momenten in de markt voor de aankoop van nieuwe objecten. De objecten in de portefeuille zijn degelijke objecten, allen zorgvuldig geselecteerd. De nadruk ligt op (zorg)woningen en winkels. Deze mix zorgt voor een optimale risicorendementsverhouding. Momenteel bezit het fonds 37 objecten met een fondsvermogen van circa 160 miljoen euro.
Het fonds streeft naar een zo hoog mogelijk rendement uit exploitatie. In verband met de geografische spreiding van de objecten in Duitsland, werkt SynVest samen met lokale partners om het beheer van het vastgoed zo efficiënt mogelijk in te richten. Daarnaast richt SynVest zich op additioneel rendement uit de waardegroei van het vastgoed op de lange termijn.
Het SynVest German RealEstate Fund is een open-end fonds. Deelnemers kunnen – onder voorwaarden – maandelijks toe- en uittreden. Het toetreden in dit fonds is geheel kosteloos. Door de aard van de belegging zijn er kosten verbonden bij verkoop van de aandeelcertificaten.
Vastgoedvergelijker BV adviseert u altijd het prospectus te raadplegen
Fondsaanbieder
De beheerder is SynVest Fund Management BV. Sinds haar oprichting in 2005 is SynVest uitgegroeid tot een complete aanbieder voor de Nederlandse klant. SynVest beheert verschillende beleggingsfondsen in obligaties, vastgoed en aandelen, en heeft zij als assetmanager circa 400 miljoen onder beheer.
SynVest helpt mensen om op een doordachte manier hun vermogen te beleggen. In de eerste plaats door de overzichtelijkheid van haar beleggingsfondsen. Ieder fonds is in een paar zinnen uit te leggen, zodat klanten direct een duidelijk beeld hebben van de kansen en risico’s. Het doel van SynVest is om juist die fondsenmix aan te bieden die past bij het risicoprofiel en de levensfase van de belegger.
Daarnaast draait het allemaal om toegankelijkheid: alleen door klanten vooraf goed voor te lichten is het mogelijk om tot de beste oplossing te komen, voor kleine en grote vermogens. Door een volledig verhaal te vertellen op de website, maar ook tijdens persoonlijke gesprekken met nieuwe en bestaande klanten, op kantoor of aan de telefoon. SynVest is de afgelopen jaren gestaag en duurzaam gegroeid. Alleen zo is de organisatie in staat om de hoogste kwaliteit te leveren en een goed rendement na te streven.
De directie van SynVest bestaat uit Frits Panhuyzen en drs. Martin van Gooswilligen. Beiden beschikken over jarenlange ervaring in fonds- en assetmanagement.
Trackrecord
Vastgoedvergelijker BV adviseert u altijd het prospectus te raadplegen
Huurdersoverzicht
Het SynVest German RealEstate Fund heeft meerdere huurders. Dit zijn onder meer huurders als REWE, Rossmann, Penny-Markt, KIK, Action en woninghuurders. Het volledige overzicht van de vastgoedportefeuille is terug te vinden op de website van SynVest.
Fondsinvesteringen
Het fondsvermogen bedraagt momenteel circa 160 miljoen euro met 37 objecten in de portefeuille. Het SynVest German RealEstate Fund concentreert zich voornamelijk op de aankoop van (zorg)woningen en winkels. Binnen de detailhandel ligt de focus vooral op winkels voor de primaire levensbehoefte, zoals een supermarkt, slager of bakker. Het gaat dan bij voorkeur om grote winkelketens. Het fonds kiest bewust voor centraal gelegen locaties, zoals winkels in wijkwinkelcentra en binnenstedelijke winkellocaties. Deze vervullen ook op de lange termijn altijd een functie in een gemeenschap.
Rendementen
SynVest German RealEstate streeft naar een evenwichtige ontwikkeling van de dividenduitkeringen. Uitgangspunt voor het dividendbeleid is om 100% van het behaalde resultaat uit te keren aan haar participanten. Voorwaarde is dat er vrij uitkeerbare reserves zijn. SynVest houdt het maandelijkse dividend zoveel mogelijk gelijk over een langere periode. De hoogte van het interim- en het slotdividend is altijd afhankelijk van het behaalde resultaat. Het kan zowel omhoog als omlaag worden bijgesteld. Momenteel keren wij een voorschotdividend van 7% per kaar uit. De koers van een certificaat is € 4.200,-. Sinds de oprichting van het fonds behaalden onze beleggers zelfs een gemiddeld rendement van 8,4%.
Het fonds houdt (wettelijk verplicht) 15% dividendbelasting in op de dividenduitkeringen die ze doet aan haar participanten. Nederlandse participanten kunnen deze dividendbelasting doorgaans geheel verrekenen met de verschuldigde inkomsten- of vennootschapsbelasting.
Juridische Aspecten
Deelname aan het SynVest German RealEstate Fund vindt plaats door aankoop van certificaten van aandelen. Het eigendom van de vastgoedportefeuille is ondergebracht in de Duitse ondernemingen SynVest German RealEstate Fund I, II en III BV. SynVest German RealEstate Fund NV houdt het eigendom hiervan
De beheerder van SynVest German RealEstate Fund NV is SynVest Fund Management BV. SynVest heeft van de AFM een Wft-vergunning (Wet op het financieel toezicht) om op te mogen treden als beheerder van beleggingsinstellingen.
Financiering
Het financieringsbeleid van het Duitse vastgoedfonds is erop gericht de beleggingen bij aanvang met circa 70% vreemd vermogen te financieren. Door het percentage laag te houden, wil SynVest het verhoogde risico van een relatief grotere financiering met vreemd vermogen, minimaliseren.
Het fonds lost daarnaast verplicht af op de lening, circa 2% op woningen en 4% op winkels. Hierdoor daalt het financieringsrisico jaarlijks gestaag. Ook de rentelasten nemen zo af, waardoor het fondsrendement stijgt.
Vastgoedvergelijker BV adviseert u altijd het prospectus te raadplegen
Risicofactoren
RISICOFACTOREN
Vastgoed is een lange termijn belegging waarmee goede rendementen behaald kunnen worden met relatief beperkte risico’s. De belegger dient zich er niettemin van bewust te zijn dat beleggen in vastgoed en beleggen in het algemeen bepaalde risico’s met zich meebrengt. De waarde van de belegging kan zowel stijgen als dalen. Het is van belang dat de belegger zich al dan niet met behulp van een financieel adviseur een goed en gefundeerd oordeel vormt. In het prospectus worden enkele belangrijke risico’s genoemd.
Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggersinformatie.
Vastgoedvergelijker BV adviseert u altijd het prospectus te raadplegen
Verhandelbaarheid
Niemand weet hoe de toekomst eruitziet. Misschien heeft u op termijn extra geld nodig voor uw levensonderhoud. Bij het SynVest German RealEstate Fund is het mogelijk om (een deel van) uw belegging te verkopen. Door de aard van de belegging zijn er wel kosten verbonden aan de verkoop van aandeelcertificaten.
De uitstapkosten bedragen na 3 jaar 2,5%. Beleggen in vastgoed is een lange termijn belegging. Door de hoge aankoopkosten (bijvoorbeeld makelaarscourtage, acquisitie- en selectiekosten, overdrachtsbelasting) zijn we genoodzaakt de eerste drie jaar hogere uitstapkosten in rekening te brengen. Deze kosten komen ten goede aan het fonds, niet aan de beheerder. De uitstapkosten zijn in jaar 1: 9%, jaar 2: 7% en in jaar 3:5%.
Om het vastgoedfonds en andere beleggers te beschermen hanteren we een maximale uitstaptermijn. Het kan zijn dat wanneer er een aantal (grote) beleggers op hetzelfde moment uitstappen, wij vastgoed moeten verkopen om uitbetaling te realiseren. Dit verkoopproces duurt in Duitsland veel langer dan in Nederland en ook kost het tijd om een goede prijs te realiseren. De uitstaptermijn is tot € 100.000: 3 maanden, van € 100.000 tot € 500.000: maximaal 6 maanden en vanaf € 500.000 is dit maximaal 12 maanden.
Het formulier voor een verzoek tot verkoop is te downloaden via de website of kan op verzoek kosteloos worden toegezonden. De verkoopprijs van de aandelencertificaten bedraagt de handelskoers op het moment van inkoop minus een afslag.
Vastgoedvergelijker BV adviseert u altijd het prospectus te raadplegen
